Преимущества
Управляй активами
Возможность изменять стратегию и состав портфеля
Возможность изменения состава портфеля и частичный вывод средств будут доступны не ранее чем через 6 месяцев с момента окончания Свободного периода по договору, детали уточняйте у вашего персонального менеджера
Выход в любой момент
Зависит от рыночной конъюнктуры на момент покупки/продажи активов
Продажа активов по условиям, приближенным к рыночным
Диверсификация
Возможность инвестирования в популярные стратегии на рост: рынка акций, цены золота, диверсифицированного портфеля
Инвестиционный доход
Потенциально неограничен
Сохрани вложения
100% защита капитала ‒ гарантия возврата средств
Страховая выплата
При наступлении несчастного случая предусмотрены дополнительные страховые выплаты
Адресная передача капитала
Страховая выплата в случае ухода из жизни лицу, указанному в договоре
Налоговые льготы
НДФЛ в уменьшенном размере (при наличии)
При этом в случае частичного вывода средств: момент начисления НДФЛ (в уменьшенном размере) будет с наибольшей вероятностью (в зависимости от размера выводимых средств) переносится именно на конец срока договора, а не на сам момент частичного вывода средств. Порядок налогообложения уточняйте у персонального менеджера
Налоговый вычет
Социальный налоговый вычет не более 15 600 рублей
Как работает программа
Денежные средства по Договору инвестируются после момента истечения Свободного периода и двух рабочих дней после него. Доля Инвестиционного и Сберегательного капиталов определяются после инвестирования
01
Инвестирование денежных средств
Взнос клиента (RUB)
Взнос клиента (RUB)
Портфель
из инвестиционных фондов (ПИФ) 50%
из инвестиционных фондов (ПИФ) 50%
Сберегательный капитал
Облигации 50%
Облигации 50%
02
Время действия договора
Срок договора
10 лет
10 лет
03
Окончание
срока договора – Дожитие
Возврат взноса 100% + выплата инвестиционного дохода (минимум 2% от взноса)
срока договора – Дожитие
Возврат взноса 100% + выплата инвестиционного дохода (минимум 2% от взноса)
Инвестиционный доход
от портфеля из Инвестиционных Фондов (ПИФ)
от портфеля из Инвестиционных Фондов (ПИФ)
100% возврат средств, внесенных клиентом
Ключевые параметры
Валюта
Рубли
Срок программы
До 10 лет
Возраст
От 18 на дату подписания до 80 лет на момент окончания срока договора
Сумма взноса
От 1 500 000 ₽
Размеры выплат
Размеры выплат при дожитии
До окончания программы
Возврат внесенного взноса в размере 100% в конце договора
+ Инвестиционный доход (RUB) за весь срок договора (минимум 2% от взноса)
+ Инвестиционный доход (RUB) за весь срок договора (минимум 2% от взноса)
Размеры выплат при уходе из жизни
Любая причина ухода из жизни
Возврат внесенного взноса в размере 100% в конце договора
+ Инвестиционный доход (RUB) за весь срок договора (минимум 2% от взноса)
+ Инвестиционный доход (RUB) за весь срок договора (минимум 2% от взноса)
Несчастный случай
10% от суммы внесенных средств (но не более 30 млн ₽) после страхового события
+ Выплата по риску «Уход из жизни по любой причине», указанная выше
+ Выплата по риску «Уход из жизни по любой причине», указанная выше
Как оформить
подберут и оформят оптимальный вариант программы
При наступлении страхового случая:
- Подготовьте страховой полис
- Ознакомьтесь с подробной информацией на странице
- Позвоните на бесплатный номер 8 800 700 7 333
Памятка по НДФЛ для клиента
Последнее изменение 28.12.2023
Образец заполнения справки из налоговой
Последнее изменение 28.12.2023
Образец справки из налоговой
Последнее изменение 28.12.2023